Daniel Santos es originario del estado de Oaxaca, estudió la licenciatura en Contaduría en la Universidad Regional del Sureste, es un hombre visionario que a sus 43 años ha buscado y creado oportunidades para su crecimiento personal y profesional, cuenta con más de 20 años de experiencia en el ramo financiero y los últimos 14 años en el sector asegurador. Es un líder con enfoque de trabajo, dedicación y preparación continua, lo que lo ha convertido en un referente en el ramo asegurador a nivel nacional; amante de la familia y los autos, apasionado de las finanzas y de desarrollar los pensamientos y habilidades en las personas, con la firme convicción de que todos tenemos lo necesario para cambiar nuestra realidad y que, absolutamente todo lo que nos ocurre en la vida, tiene una intención positiva.
Donají Noriega también es licenciada en Contaduría, egresó con honores de la Universidad Regional del Sureste, cuenta con una amplia experiencia en empresas financieras, es una mujer multifacética, de carácter firme, pero con un gran corazón, que sabe combinar a la perfección los roles de líder, madre y esposa ejemplar, disfruta el tiempo en familia, viajar y nadar. Con sus acciones siempre busca la manera de incidir positivamente en las personas que la rodean, impulsándolas a tomar buenas decisiones financieras que las preparen para enfrentar los riesgos de las diferentes etapas de la vida, actualmente ocupa el cargo de Gerente de Agencia, participando activamente en la formación y Desarrollo de Asesores Profesionales de Seguros.
Desde que Daniel y Dona se conocieron en la universidad, hubo una química increíble que los llevaría a hacer todo juntos, como pareja y profesionales y, en octubre de 2009, un año después de que Daniel comenzara una exitosa carrera como Asesor de Seguros con Seguros Monterrey New York Life (SMNYL), decidieron fundar Life and Legacy Consultores Patrimoniales SC, una Firma especializada en la Formación y Desarrollo de Asesores de Seguros en Vida y Gastos Médicos, con la firme convicción de romper el estereotipo de bajo valor, que hasta ese momento, se tenía del Asesor de Seguros.
SOCIALMENTE: ¿Qué representa Life and Legacy?
DANIEL SANTOS, DONAJÍ NORIEGA: Cuando arrancamos este proyecto fue en una pequeña oficina de 40m2 ubicada en la ciudad de Oaxaca; 14 años después tenemos oficinas en Oaxaca y Puebla, y nos estamos expandiendo a Veracruz y la CDMX; contamos con más de 70 asesores que brindan servicio a 9,000 asegurados, lo que nos distingue como una de las consultorías más importantes dentro de las más de 250 que colaboran con Seguros Monterrey en todo el país. Nuestros modelos de atracción de talento, desarrollo y acompañamiento de asesores han sido reconocidos en el sector, incluso han servido de base para que otras consultorías de la compañía y de otras aseguradoras, también se consoliden con éxito. Por lo tanto, las aportaciones que hemos hecho al sector han sido muchas.
Life and Legacy Consultores Patrimoniales SC no sólo es un lugar de crecimiento y desarrollo profesional, es además una visión de trascender en los demás, que significa que tenemos la firme convicción de dejar una huella imborrable en cada uno de nuestros colaboradores, para ayudarles a pensar y actuar diferente, para mejorar no sólo su realidad sino la de todos aquellos con quienes se rodea y se rodeará en un futuro.
Con cada entrevista de diagnóstico que nuestros asesores hacen a sus posibles clientes, con cada recomendación patrimonial personalizada que elaboran y presentan, va un interés genuino por ayudar y muchas horas de preparación, pues somos apasionados de lo que hacemos. Para nosotros ya no existe otra carrera u opción laboral, decidimos estar aquí el resto de nuestras vidas profesionales y convertirnos cada vez más en mejores asesores y mejores personas.
S: ¿Cuál es la relación profesional que tienen con Seguros Monterrey?
DSDN: Elegimos trabajar exclusivamente con Seguros Monterrey New York Life, porque es la aseguradora más confiable en el Ramo de Vida y Gastos Médicos, sus reservas financieras cubren con holgura los compromisos contraídos con cada nueva póliza que se emite en nuestra consultoría, dándonos la tranquilidad de poder cumplir las promesas que hacemos a los asegurados. No hay cosa perfecta en el sector asegurador, pero los índices de atención a usuarios y reclamaciones que tiene Seguros Monterrey son por mucho, los mejores del país. Además, Seguros Monterrey compensa de manera justa a sus asesores y brinda un sin número de campañas e incentivos que nos mantiene motivados y nos ayuda a lograr la tan anhelada autorrealización que los profesionales de alto rendimiento buscamos.
Decimos que cambiamos vidas porque trabajamos a un nivel muy profundo con los pensamientos de nuestro equipo de asesores, reemplazamos sus paradigmas y los hacemos tenerse fe, ser más fuertes y tener expectativas más altas sobre lo que son capaces de hacer, después entrenamos sus habilidades y les proporcionamos todo el conocimiento necesario para que salgan y protejan mejor a las personas; después, los orientamos por las diferentes etapas de la carrera hasta convertirse en asesores empresarios y personas plenas. Ellos, a través de sus asesorías, también impactan la vida de las personas que visitan, no importa que compren o no, sus prospectos siempre se quedan con una mayor consciencia de su situación financiera presente y futura, sobre los riesgos financieros que enfrentarán y cómo podrían administrarlos de una mejor manera. Aquellas personas que sí deciden implementar su plan de Seguro de Vida y Ahorro con uno de nuestros asesores, tendrán un acompañamiento sumamente profesional por los años que decidan mantener su plan, no sólo por el asesor sino también por todo el equipo de soporte y staff de nuestra consultoría.
S: ¿Qué los distingue de otras promotorías?
DSDN: Nuestro principal diferenciador es el excelente equipo de capacitación y entrenamiento, y al staff que hemos conformado, los llamamos Equipo de Soporte, pues tras bambalinas, brindan solución y respuesta inmediata a todas las dudas y problemas que nuestros asesores enfrentan en su día a día. Son doce personas carismáticas y comprometidas con la camiseta puesta y que viven la Actitud Life. A todos ellos un agradecimiento muy especial, Brenda Santos, Araceli Osorio, Baldomero Martínez, Elizabeth Baeza, Arantza Noriega, Elizabeth Peto, Kenya Guillermo, Olivia Velasco, Geovany Martínez, Jorge Alberto China y José Carlos Torres, gracias por su excelencia y ayudarnos a trascender cada día.
Aunado al equipo, los modelos de Desarrollo de Asesores y comercialización de Productos Financieros que hemos implementado, nos tienen en el Top 3 de todo el sureste y en el Top 20 a nivel nacional. Es un orgullo que, naciendo en un estado tan rico en cultura y tradición, pero tan limitado económicamente, seamos una de las consultorías con mejores indicadores de todo el país. Todos los asesores de Seguros de Life cuentan con una cédula expedida por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas que los acredita como Intermediarios Financieros especializados en Seguros de Vida y Gastos Médicos.
La carrera de Asesor de Seguros ofrece una oportunidad única de desarrollo profesional que combina el crecimiento constante con la satisfacción de ayudar, pero no es para todos. Para ser un Asesor de Seguros exitoso es necesario que una persona quiera hacer un cambio radical en su forma de trabajar, desarrolle hábitos de autodisciplina y sea capaz de diseñar y mantener un plan consistente de trabajo, con objetivos claros y desarrollar una visión de empresario, pero, por sobre todas las cosas, un asesor debe tener un interés genuino por ayudar a los demás, porque cuando una esposa se convierta en viuda, y unos niños pequeños queden huérfanos, es ahí donde todas sus promesas cobrarán sentido, todo el resultado de su trabajo será apreciado o criticado.
Como experto en administración de riesgos, tendrá una capacitación de primer nivel e incluso internacional, con un proyecto claro para consolidarse en cinco años, donde disfrutará del equilibrio y calidad de vida que ninguna otra actividad le podría brindar, llegar a ese quinto año no será sencillo, pero valdrá totalmente la pena.
Somos una empresa de personas para personas, nos enfocamos en entender que cada persona es diferente y cuenta con habilidades propias que, con la guía adecuada, podemos ayudarle a potenciar y generar su mejor versión. Invertimos en capacitación y desarrollo profesional y personal para nuestros colaboradores, adicional al que ofrece SMNYL, así como lanzar campañas internas de la Promotoría que otorgan premios adicionales a los mejores.
S: ¿Qué tipo de servicios y seguros ofrecen a sus clientes?
DSDN: Somos una consultoría con un proceso de asesoría bien definido en donde primero analizamos las condiciones actuales de cada persona, familia o empresa, y después de establecer sus objetivos financieros y los riesgos implícitos que pudiera enfrentar en el camino hacia ellos, desarrollamos una solución personalizada y ayudamos en todo el proceso de implementación, pues la suscripción de las pólizas es realizada minuciosamente para asegurar que cada proyecto de seguro se cumpla a través del acompañamiento continuo de nuestros Asesores Profesionales y el equipo de soporte durante todos los años del plan.
Nuestras soluciones financieras se basan en Seguros de Vida y Gastos Médicos Mayores con coberturas de invalidez, muerte accidental y protección contra enfermedades graves, respaldadas por Seguros Monterrey New York Life y que son indispensables para garantizar las metas financieras, el patrimonio y la estabilidad financiera de las personas, familias y empresas. Además, mientras protegemos, acumulamos dinero para los momentos futuros más importantes de las personas en horizontes de mediano y largo plazo, como por ejemplo: comprar una casa, poner un negocio, enviar a nuestros hijos a las mejores universidades, hacer viajes memorables o simplemente, tener recursos para vivir plenamente durante nuestros últimos años sin la necesidad de seguir trabajando; las aplicaciones de los fondos de ahorro que ayudamos a crear son infinitas, pues dependen de las necesidades y los sueños de cada persona.
Los dos principales beneficios de ahorrar mediante una Póliza de Seguros son: el seguimiento constante a través de la revisión anual que los asesores dan, todo el plazo, y además, que no usamos instrumentos de riesgo pues los fondos en la mayoría de los casos están garantizados desde la suscripción de la póliza, gracias a estos dos puntos tenemos un 93% de casos de éxito en donde el asegurado llega hasta el final de su plan de ahorro; en el 7% de los casos restantes, el asegurado interrumpió su proyecto por una causa mayor o lamentablemente, se presentó un fallecimiento o invalidez y la compañía indemnizó a sus beneficiarios conforme a las condiciones de la póliza.
S: ¿Cuál ha sido el impacto de Life and Legacy Consultores Patrimoniales SC en la comunidad en términos de educación financiera y seguridad económica?
DSDN: Esta es una excelente pregunta, pues es algo que casi nunca comentamos, pero hemos hecho mucho en este sentido, comenzamos por mencionar que actualmente brindamos acompañamiento a 9,000 asegurados en todo el país, quienes en la mayoría de los casos, partieron de un “No me interesa un seguro”, frase muy común en nuestro país, y ahora están felices imaginando cómo usarán los recursos al final de su póliza; muchos otros miles que después de recibir la plática inicial de algún Asesor Life, hicieron cambios importantes en sus finanzas personales y empresariales y están en espera de poder comenzar su plan.
Pero además, cada año, desde el comienzo, Life and Legacy Consultores Patrimoniales SC ha apoyado un sinnúmero de causas sociales que van desde programas y actividades deportivas que impulsan los hábitos correctos de nuestra sociedad, hasta fundaciones contra el cáncer infantil y de mujeres, apoyos para niños en situación de calle, y mujeres en condiciones vulnerables o situación de maltrato; en verdad hemos destinado cientos de miles de pesos, pero también tiempo, tiempo de nuestros asesores, staff y miembros de la dirección, con la intención de mejorar nuestro entorno y ser congruentes con nuestros valores institucionales.
S: ¿Cuáles son los logros más destacados que ha alcanzado Life and Legacy Consultores Patrimoniales SC en estos catorce años de trayectoria?
DSDN: Con el destacado desempeño de nuestros Asesores Profesionales, hemos sido reconocidos por nuestro socio comercial SMNYL cada año dentro de la placa de campeones de la zona centro sur, compitiendo y superando plazas como Puebla, Querétaro, Veracruz y Mérida. Así mismo, hemos sido ganadores de eventos como convenciones I y II diamantes, Simposio, reconocimientos para sólo las mejores Promotorías del país; nuestro promotor Daniel Santos ha sido consejero Regional y Nacional, contribuyendo con sus ideas a la mejora de nuestra organización, ha sido invitado a participar como speaker en Nuevo Horizonte, evento nacional de promotores, aportando su experiencia a todas las Promotorías de SMNYL a nivel nacional. En el sector asegurador, Life and Legacy Consultores Patrimoniales SC ha sido reconocida en la industria como de las mejores promotorías del país por GAMA (Asociación de Promotores de Seguros de Vida y Gastos Médicos), recibiendo de la asociación cada año, diversos reconocimientos por sus destacados resultados en recluta y primas.
S: ¿Cómo han enfrentado los desafíos y cambios del mercado de seguros a lo largo de los años?
DSDN: En la pandemia tuvimos un gran reto, aprendizaje y crecimiento; nuestra labor es estar frente a las personas en un momento donde no podíamos estar físicamente con ellas, pero que justamente era el momento donde más necesitaban escucharnos, ya que estábamos viviendo de manera cercana y tangible que los eventos sí suceden, así que, tanto SMNYL como Life and Legacy Consultores Patrimoniales SC, nos adaptamos rápidamente, implementado alternativas para asesoría a distancia, firmas digitales con validez legal hacia nuestros clientes y para con nuestros asesores, capacitación y acompañamiento online para mantenerse actualizados y respaldados por nuestro equipo de soporte; hoy por hoy, eso nos ha permitido desarrollar plazas de manera remota como Veracruz y Ciudad de México, donde la distancia geográfica no ha sido impedimento para lograr que nuestros asesores desarrollen su máximo potencial, teniendo hoy en estas plazas, asesores graduados, convencionistas que gozan calidad de vida y reconocimiento.
S: ¿Podrían compartir una historia o testimonio memorable que ilustre cómo Life and Legacy Consultores Patrimoniales SC ha marcado la diferencia en la vida de un cliente?
DSDN: Damián, padre de tres hijos, exitoso empresario enfocado en el sector agropecuario. A través de la comercialización de implementos y equipos agrícolas, recibe en su casa a Daniel, quien al escucharlo y conocerlo, detecta en él la necesidad de prepararse para la educación universitaria de sus hijos, que en ese momento eran pequeños, por lo que se decide y destina un presupuesto para este fin, poniendo su plan en acción a través de los planes que Daniel le explica llamados Segubeca; año con año, en acompañamiento de su asesor, Damián reafirma su meta de seguir ahorrando para la universidad y aunque llega a pasar momentos difíciles con su negocio, junto con su asesor encuentra siempre maneras para no desistir de su objetivo: ahorrar para la universidad de sus hijos; así, al paso de los años, los niños se convierten en jóvenes y entran a la universidad; Damián recibe la promesa hecha por Daniel años atrás sobre el fondo para la educación universitaria y está preparado para apoyar los sueños de sus hijos. Hace un par de semanas, Damián publicó muy orgulloso una foto de su hijo más pequeño graduándose de la universidad, y le publicamos una felicitación por ese gran logro, sus palabras fueron el mejor pago que un Asesor de Seguros puede tener, agradecimiento puro por ayudarle a prepararse financieramente para esta meta, eso es algo que no tiene precio, pero que cumple nuestra misión de trascender a través de los demás.
S: ¿Daniel, qué reflexión te dejan estos catorce años de Life And Legacy?
DSDN: Como reflexión final a estos catorce años de trayectoria, debemos reconocer que estamos muy orgullosos y satisfechos con lo conseguido en todos los aspectos. Cómo cualquier emprendimiento, el comienzo no fue sencillo, hubo muchos retos para arrancar y después consolidar este proyecto; además, Dona y yo hemos tenido que tomar decisiones difíciles y enfrentar retos que muchos no hubieran querido enfrentar, aún falta mucho camino por recorrer y muchas metas más por alcanzar, seguiremos cambiando vidas y mejorando nuestros procesos.
Pero hay que tomar una pausa y decir, gracias. Gracias a Dios por cuidarnos siempre, pues con su bendición, podemos enfrentarlo todo. Gracias a Seguros Monterrey por darnos una oportunidad y ayudarnos a arrancar, por ser una empresa que cumple a su fuerza de ventas y a sus asegurados. Gracias a nuestro increíble equipo de staff y desarrollo que brindan soporte y confianza para que los asesores puedan emprender con éxito esta carrera y dar servicio de calidad a sus asegurados. Gracias a los asesores que han confiado en nuestro liderazgo, en el proyecto y en los valores que representa Life And Legacy. Gracias también a nuestros proveedores externos que se ponen la camiseta como si fueran parte de la familia Life, el despacho contable Aguilar Santos y Asociados, Disruptivo Agencia Creativa, entre otros. Gracias a nuestros asegurados por la confianza brindada y por ser parte del cambio en la sociedad, los seguiremos reconociendo y acompañando.
Finalmente, quiero hacer un agradecimiento muy especial a la mujer de mi vida que me ha acompañado en este y muchos otros proyectos, porque sin la fuerza que me da su amor, muy probablemente nada de esto sería posible. Gracias Donají Noriega Pérez, por estar a mi lado, por ser la madre de mis dos hermosos hijos, Maya y Daniel, y por ser mi compañera y amiga desde la universidad, tu enorme corazón da ese toque humano y espiritual a todo lo que hacemos. Nuestra historia de amor y éxitos aún tiene mucho que contar y con tu ayuda y la de todo el equipo Life and Legacy Consultores Patrimoniales SC, seguirá siendo la mejor consultoría y la que cambiará millones de vidas.
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